Comment puis-je déterminer si je suis admissible à une exemption d’impôt sur les distributions d’un FNB d’obligations municipales?

jessica

Comment puis-je déterminer si je suis admissible à une exemption d’impôt sur les distributions d’un FNB d’obligations municipales?


Je suis intéressé par deux ETF municipaux pour mon compte de retraite IRA: NXJ (New Jersey Municipal Bond Fund) et NRK (New York Municipal Bond Fund).

J’habite dans le New Jersey et NXJ a actuellement un rendement de distribution de 5%. Si j’achète NXJ, vais-je bénéficier d’une exonération fiscale sur les distributions reçues du fonds? Serait-ce sur les gains en capital des États et du gouvernement fédéral

Et NRK, un fonds municipal de New York. Aurais-je quand même droit à une exonération fiscale?

Réponses


 littleadv

Non, tu ne le feras pas. Les distributions IRA sont imposées au taux de revenu ordinaire, et il n’y a aucun sens à investir dans des investissements libres d’impôt à l’intérieur de l’IRA. Vous pouvez obtenir des obligations d’entreprise avec des rendements plus élevés et le même niveau de risque.

Si vous parlez des distributions reçues par l’IRA, ne retirant pas d’argent de l’IRA, alors vous ne paierez d’impôt sur aucune d’entre elles – c’est tout l’intérêt de l’IRA. Quel que soit le fonds. Les revenus de placement IRA ne sont imposés que lorsque vous retirez de l’argent du compte, aux taux ordinaires.

jessica

Merci pour votre réponse. Et si j’achetais NRK (NY Muni fund) sur un compte de courtage. Serai-je imposé comme si c’était juste un autre ETF, si je vis au NJ? Merci encore pour votre aide.

littleadv

@jessica, vous devriez vérifier la loi du NJ, mais généralement les États n’exonèrent que les obligations de leurs propres municipalités. Je ne m’attendrais pas à ce qu’un fonds de NY soit exempté dans le New Jersey.

dave_thompson_085

Pour les obligations réelles, les États exonèrent les leurs et les fédéraux. Pour un fonds commun de placement, tous les États que je connais fixent une norme légèrement inférieure: le NJ en particulier exige que le fonds soit investi à 80% dans le NJ et / ou le gouvernement fédéral, voir la page 20 des instructions du NJ-1040 à state.nj.us/treasury/taxation /prntgit.shtml . Un fonds new-yorkais n’en ferait pas autant.

 

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yahoo

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