Préparer mes propres déclarations de revenus américaines: une idée stupide?

Sudo Nonimus

Préparer mes propres déclarations de revenus américaines: une idée stupide?


Résumé : Je dois produire une déclaration de revenus des États-Unis pour les dons. Le comptable veut 750 $ pour le préparer. Je pense que je peux le préparer moi-même. Mauvaise idée?


Mon conjoint et moi sommes citoyens et résidents des États-Unis. Il y a une limite sur le montant d’argent que nous pouvons donner à nos enfants au cours d’une année civile sans déclencher l’obligation de produire une déclaration de revenus des cadeaux, et je l’ai dépassée par inadvertance. Oups! (Au fur et à mesure que les problèmes disparaissent, ce n’est pas un mauvais problème.)

Dans tous les cas, nous ne serons en fait redevables d’aucune taxe sur les cadeaux. Il y a une exemption à vie de 5,5 millions de dollars chacun et je ne m’attends pas à ce que nous arrivions un jour à dépasser cette limite. Mais nous sommes tenus de produire les déclarations ( formulaire IRS 709 ) pour l’année d’imposition 2018. Mes comptables déclarent qu’ils facturent généralement environ 750 $ pour préparer un formulaire 709. Wow!

Je me demande s’il serait raisonnable de préparer moi-même les déclarations. J’ai regardé le formulaire et je suis en train de lire les instructions, qui ne semblent pas déroutantes ou déraisonnablement longues. Il me semble que notre situation en matière de taxe sur les dons est inhabituellement simple:

  1. Un seul cadeau à ce jour
  2. Aucune taxe réellement due
  3. Aucun cadeau à signaler des années précédentes
  4. Pas de DSUE
  5. Pas de TPS
  6. Pas de QTIP

Complications possibles:

  1. Je produirais une déclaration presque identique pour mon conjoint
  2. Les cadeaux ont été versés à un programme de scolarité qualifié

ni l’un ni l’autre ne semble trop difficile. De plus, je ne m’attends pas à profiter de l’option de calcul proportionnel du don sur cinq ans, car cela ne m’empêcherait pas de produire les déclarations cette année.

L’avis de la Paperwork Reduction Act dans les instructions du formulaire 709 estime que le remplissage et le dépôt du formulaire totaliseront environ six heures, ce que je considère comme un effort raisonnable pour éviter une facture de comptable de 750 $. Je m’attends également à ce que cela prenne un peu moins de temps que cela, car j’ai peu de dossiers à rassembler.

Donc, à partir d’ici, cela semble raisonnable, mais je suis peut-être dans une situation de Dunning-Kruger et je suis tellement ignorant des questions de préparation des déclarations que je ne suis pas conscient de ma propre incompétence.

Mes questions:

  1. Est-ce évidemment une idée terrible? Si oui, qu’est-ce qui pourrait mal tourner?
  2. Si ce n’est pas une idée automatiquement terrible, y a-t-il des pièges surprenants que je ne pourrais pas prévoir?
  3. Quoi d’autre aurais-je dû demander mais je ne savais pas quoi demander?
JoeTaxpayer ♦

Voulez-vous dire combien vous avez déposé dans le plan?

Sudo Nonimus

Chaque enfant a reçu 31 000 $. Je crois que l’exclusion annuelle de 2018 est de 15 000 $ pour chacun de nous, donc 30 000 $ pour chaque enfant auraient été à la limite.

JoeTaxpayer ♦

S’agissait-il d’un compte 529?

Sudo Nonimus

Réponses


 JoeTaxpayer

Tout d’abord, 2017. Pas vrai? Vous produisez la déclaration 2017.

Le plan 529 a une perspective de 5 ans. On peut «déposer de l’énergie» jusqu’à 5 ans de valeur.

Cela signifie que vous n’avez pas du tout besoin d’exploiter votre exemption à vie. Le 709 est toujours requis, et non, il ne sera pas difficile à remplir. Je n’ai aucune idée de la façon dont le temps est calculé, mais si cela prend plus d’une heure, je serais choqué.

Sudo Nonimus

Merci. 2018, pas 2017. Le cadeau était cette année, donc ma question concerne les dépôts de l’année prochaine. Je ne vois pas pourquoi le regard sur 5 ans est pertinent. (Je l’ai mentionné dans ma question.) Pour profiter du dépôt de garantie, je devrais tout de même produire la déclaration, et ma question est principalement de savoir si je peux éviter de payer 750 $ aux comptables pour la préparer. Aussi, pouvez-vous répondre à mes questions pour savoir s’il y a des surprises potentiellement désagréables en attente pour moi?

JoeTaxpayer ♦

La perspective de cinq ans est pertinente, car elle signifie que vous ne profitiez pas de votre exemption à vie. J’espère qu’un jour vous aurez assez d’argent pour repenser et être reconnaissant de ne pas avoir dû vous y remettre. Mais de toute façon, c’est une question de comptabilité mentale ainsi que quelque part sur le formulaire. Non, je ne crois pas qu’il y ait de problèmes sur le 709, c’était assez simple d’après ce dont je me souviens.


 Dilip Sarwate

Remplir le premier formulaire 709 est simple, les derniers sont légèrement plus compliqués car vous devez regarder en arrière et noter combien de votre exemption vous avez déjà utilisée au cours des années précédentes, et quelques calculs à faire si le montant de l’exonération à vie a changé les années. Une chose à espérer est que tout cela disparaisse: l’élimination totale de la taxe successorale est grandement souhaitée par un parti politique et il est actuellement en mesure de faire quelque chose sans se soucier des vetos présidentiels.

 

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