Quelles données personnelles une banque américaine peut-elle légitimement demander lorsque je souhaite ouvrir un compte courant?

ravi

Quelles données personnelles une banque américaine peut-elle légitimement demander lorsque je souhaite ouvrir un compte courant?


J’essaie d’ouvrir un compte bancaire en ligne aux États-Unis. J’ai fourni mon numéro de permis de conduire américain et mon numéro de sécurité sociale. J’ai fourni la preuve que j’ai accès à un autre compte bancaire aux États-Unis.

Ceci est un compte courant – je ne demande pas de crédit.

La banque me demande de leur envoyer des scans des deux côtés de mon permis de conduire américain et de mon passeport américain.

Pourquoi sont-ils nécessaires? Pourquoi ont-ils besoin de ma photo dans leurs bases de données constamment piratées?

Ne leur suffit-il pas de savoir que j’ai déjà un compte bancaire aux États-Unis? Pensent-ils que j’ai peut-être trompé l’autre banque alors ils veulent le faire correctement cette fois?

Au final, ils peuvent rejeter ma candidature pour des raisons inconnues, mais ils conserveront toutes mes données personnelles.

Le photon

Vivez-vous aux États-Unis? Etes vous un citoyen americain?

DJClayworth

Au risque de dire l’évidence, vous ne leur avez fourni que la preuve qu’une personne portant le nom que vous prétendez avoir possède un compte bancaire, un permis de conduire et un SSN. Vous n’avez pas prouvé que vous êtes cette personne.

ravi

@DJClayworth Avec les scans de DL et de passeport, je ne prouverai toujours pas que je suis cette personne. Je prouverai seulement que j’ai les scans. Eh bien, l’acquisition illégale de scans était censée être plus difficile que de simplement voler les chiffres. Mais pas maintenant, lorsque les systèmes informatiques bancaires à piratage chronique développés en Inde-offshore stockent ces analyses.

Réponses


 Harper

Les banques sont légalement tenues de se conformer aux lois fédérales «Connaissez votre client».

Normalement, une personne entre dans une succursale, se fait photographier par les caméras de sécurité et présente physiquement des documents d’identité en papier / plastique – qui leur permettent d’utiliser toutes les fausses détections habituelles – regardez la micro-impression, frappez le permis de conduire avec une lumière UV, scannez le magstripe, tout ce jazz. Il s’agit d’un moyen de dissuasion efficace contre une grande variété de fraudes.

Pas moins, un gars assis dans un cybercafé sur un ordinateur portable volé au Nigeria se faisant passer pour un Américain afin qu’il puisse travailler toute sorte d’arnaque.

Dans ce contexte de sécurité, la confiance est une grande question .

De plus, demander un compte courant, c’est demander du crédit . Parce que c’est leur politique d’honorer certains découverts, et c’est leur politique de vous donner accès à l’argent des chèques déposés avant qu’ils ne soient effacés de manière irrévocable. En fait, c’est précisément ainsi que fonctionne l’ arnaque « trop ​​gros chèque » .

Maintenant, si les Nigérians pouvaient obtenir des comptes bancaires américains aussi facilement que vous le souhaitez, ils pourraient simplement travailler des deux côtés de l’arnaque et voler le système à l’aveugle.

Ils veulent également vérifier votre solvabilité dans ChexSystems, pour vérifier si vous avez trompé des banques.

ravi

Des banques et des coopératives de crédit américaines m’ont ouvert un compte chèque / épargne en ligne sans envoyer de scans de mes photos personnelles. L’exigence «envoyer des scans de vos pièces d’identité avec photo» est très naïve, à la fois dans la sécurité qu’elle fournit soi-disant à la banque et dans le risque évident qu’elle fait courir au demandeur. Tu le sais, non? Je ne doute pas que la banque le sache. La seule raison pour laquelle je verrais pourquoi la banque le ferait, c’est que pour le petit « taux promotionnel » qu’ils utilisent pour m’attirer (des cacahuètes pour eux), je leur donnerais à tout jamais accès à ma photo et la possibilité de m’espionner partout .

DJClayworth

Si vous n’êtes pas à l’aise avec le fait que votre banque ait votre photo, choisissez une autre banque.

 

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yahoo

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