Traitement de la vente de lavage à l’aide de différents comptes fiscalement avantageux [duplicata]

Kora

Traitement de la vente de lavage à l’aide de différents comptes fiscalement avantageux [duplicata]


Cette question a déjà une réponse ici:

Pour faire suite à cette question: impact de la règle de vente sans effet sur différents scénarios entre différents types de comptes

Les HSA et les 401k sont-ils soumis au même traitement que les IRA lors du calcul des pertes fiscales?

Par exemple, votre HSA et 401k sont configurés pour allouer des contributions aux deux semaines et réinvestir les dividendes pour un fonds X résultant en un total de 50 actions achetées au cours des 30 jours avant et 30 jours après la vente de 100 actions du fonds X dans votre compte de courtage personnel . La perte dans le compte de courtage personnel ne s’applique-t-elle qu’à 50 actions du Fonds X?

Réponses


 JoeTaxpayer

Il a été documenté (bien que, à mon avis, la question liée soit horrible) qu’une perte dans un acte taxable peut être « lavée » par un achat dans un acte fiscalement avantageux.

La réponse à votre question est oui, quelle que soit la perte des actions vendues est compensée par le même nombre d’actions achetées dans l’acte fiscalement avantageux.

Dans la pratique, il faudrait une personne très diligente pour suivre cela et ne pas réclamer les pertes. Dans mon propre 401 (k), je n’ai jamais vraiment prêté attention aux dates d’achat hebdomadaires / bi-hebdomadaires ou au réinvestissement des dividendes. Après réflexion, les actions achetées ont toujours été une action institutionnelle et ne seraient de toute façon pas considérées comme identiques aux fins des règles de vente de lavage.

Kora

Merci. Étant donné que j’investis dans des fonds indiciels qui suivent le même indice dans des comptes imposables et fiscalement avantageux, je pense que je risque de déclencher un lavage. Puis-je compenser le lavage en vendant des actions dans le compte fiscalement avantageux? Il est plus facile de le faire que de modifier la répartition des investissements. Ou serait-il plus facile d’oublier le 401k et d’attendre pour voir si un audit arrive?

JoeTaxpayer ♦

Je ne peux pas vous conseiller de contourner le code des impôts, mais pratiquement, je doute que même un audit normal trouverait cela. Et si c’était le cas, la récupération de l’IRS serait de quelques centimes par rapport à la poursuite des vrais fraudeurs fiscaux.

 

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yahoo

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